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人民币汇率破7.1,海外资产配置已经是大势所趋

香港润速移民 香港润速移民 ⋅ 2019-12-10 12:38:27

2019年8月5日,人民币离岸和在岸汇率双双“破7”。其中离岸人民币兑美元汇率在跌破7关口后,再度下跌至破7.1,最低报7.1068,下跌幅度近1000点。在岸人民币兑美元跟随下跌,汇率收盘价报7.0352。中美贸易摩擦再度超预期升级,美元走强,非美货币贬值。海外资产配置、货币对冲的理念,成为投资的核心策略。在岸、离岸人民币兑美元双双破7的背景下,多元化的资产配置势在必行,投资者能否更好实现全球资产配置的有利布局、优化资产配置,成为投资的核心问题。

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流动性海外资产具有良好的避险能力,可以很好的分散风险,资本的配置带来未来资产价值的螺旋上升。人民币出现贬值的趋势,“避险货币”开始被炒热。5月13日因国际贸易的担忧情绪以及全球股市大跌,黄金出现了快速拉升并站上了1300美元关口。5月14日现货黄金小幅走高,且一度刷新一个高点至1303.41美元,但随后有所回落且跌破1300美元关口,现报1299.47美元,跌幅0.03%。截止目前,回落至1297.69美元。黄金,是经济下行环境的硬通货,其本身具有的避险属性,便是最好的体现了金价上涨的背后因素——人民币贬值。同样具有“避险货币”属性的比特币涨破8000美元大关,在过去的半个月里比特币涨幅超45%。在比特币为首的虚拟币飙升的带动下,其他加密货币价格也迎来上涨,以太坊、瑞波币、莱特币、EOS等纷纷上涨。如果你在短期内有外汇需求,可以开始提前分批换汇了,以便摊平兑换成本;对于资产量较大的投资者,可以适当配置外币资产,分散风险;但你既没有外汇需求,资产量也有限,短期内能做的较为有限,也无需太过担心。对于个人投资者,应该尽量增加外币的储存量,如美元,调整个人理财方案。对于高净值者,更不应该把资产放在一个篮子里。在资产配置上,尽量多元化,不可忽视全球资产配置,特别是欧美市场。通过境外投资来配置海外资产,来说是最佳的选择。

其无论是移民还是投资,短期内都会面临成本上升的问题,但长期来看资产是升值趋势,此时正是入手的好时机。外汇兑换会影响到留学市场和旅游市场,留学生的生活费、学杂费付出的成本都会相应增加。有子女正在留学,特别是在美国留学,但没有换足够外汇的家庭,可能要多花一笔钱。在短期内,一定会出现分批兑换外汇的情况,但规模估计不会太大,因为不清楚人民币是否继续贬值或者上涨。同时,交通酒店住宿等花销都会变多,在境外购买化妆品、名包、名表的人,成本也会大大增加。旅行社也可能提高境外游的报价,尤其是去往美国的线路。短期内欧美国家的旅游计划一定会削减,非美旅游地可能会大热。但总体成本上升是毋庸置疑的,举个例子,人民币兑换泰铢的能力就下降了,一年前,人民币能兑换出5个多泰铢,最多的是时候是5.76个,可就目前只有4.37个泰铢了。这意味着如果去泰国,一年中旅游者的钱包先瘪了一成多。自去年11月起,泰国政府一而再再而三地延长给予中国游客免签证费的期限,源于旅游的人不再像以前那样持续喷发。据泰国旅游部的数据,2019年前5个月的入境中国游客比2018年同期减少4.3%,在泰国北部,从2018年底至今年6月,游客持续减少,整个店行业的收入下降了30%,今年6月份的游客数量更比去年6月份少了30%;在南部,芭堤雅6月份的旅游收入同比下降了20-30%;普吉岛的酒店客房价格,比去年淡季低出50%。可见,货币的传导力量还是举足轻重的。成本的上升使价格水水涨床高,资本价值上升已是必然。

股市和私募股权、基金等海外资产或将更受欢迎,投资进一步推动资产价值上升。在人民币贬值的背景下,为了分散风险、保值增值,56%的国内高净值人士已选择了海外配资,其中海外私募股权基金和类固收是他们最普遍选择的两类金融资产。资产配置,分散风险,确保财富的“保值、增值”是跨境金融投资最主要的两个目的。私募股权基金和类固收将是海外配资时,最普遍的两个选择。具体而言,未来会有近42%的国内高净值人士海外配资时会配置私募股权基金;35%左右配置类固收。为了对冲风险和提高收益,短期内可能出现资本外流的趋势,海外金融市场预计会有一定程度的升温。而在金融市场的变现赎回过程中,资金在金融资产中配置,相应的价值也会不断攀高,未来一定会呈现拉升趋势。

海外房地产市场看涨,要抢占先机及时布局。一方面,人民币贬值,人们倾向于投资在房产市场,以求获得更丰厚的利益,特别是激发了更多人买房的欲望,用固定资产来进行保值,但买房的行为需要谨慎决定,因为货币贬值也只是一时的。另一方面,从短期上看,人民币贬值对楼市会产生一定负面影响,简单来说,就是房子变贵了,“破7”带来的心理压力让更多的投资者选择观望。但是从长期来看,经此一役,人们将意识到人民币汇率颇具弹性。特别是特朗普以“推特治国”的政治风格,其随时爆出的恐吓性言论更是加剧了人民币遭受冲击的可能。中美贸易战极有可能是一个长期的对峙,而不是一个短期内可以解决的矛盾,在这样的心理预期下,人们更加担心所持有的资产有缩水的可能。外汇管制更加严格,而“破7”在无形中增加了人们的心理压力,为了防止恐慌性的资金外流,国家必然会加强外汇管制,稳定金融稳定。通过海外购房转换国内资产将成为最可行的保值方案。因此,一旦人民币恢复到正常汇率范畴,人们对海外资产的需求只会更加强烈。例如东南亚新兴房地产市场,未来依旧会是一片火热景象。

在人民币国际化和汇率浮动的大背景下,资本市场进一步开放,越来越多的投资者将目光投向海外,海外资产配置已经是大势所趋。

土耳其投资入籍申请条件:

1. 年满18周岁;

2. 在土耳其购买25万美金以上的房产(三年后可售),或者存款50万美金(三年后可取出)

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